家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。
这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。
成立家族办公室的意义是什么？
随着经济全球化，家族企业不断对外扩张，财富也积累得越来越多，如果管理财富成为家族企业都关注的问题，家族办公室也因此诞生，来满足家族企业对财富和资源的管理要求。成立家族办公室的意义主要体现在：
1.长期财富规划
家族财富的长期持续性和传承是家族办公室的核心任务之一。家族办公室可以协助制定财富管理战略，包括投资组合的分散和风险管理，以及拓宽家族财富来源的计划。通过有效地规划和管理财富，家族办公室能够确保财富的可持续性，为家族成员提供稳定的经济支持。
2.家族成员之间的协调和沟通
许多富裕家族面临的一个常见问题是家族成员之间的意见分歧和冲突。家族办公室作为一个专业机构可以提供中立的决策机制，并通过定期的家族会议和沟通活动，促进家族成员之间的合作和理解。这有助于减少家族内部矛盾，增强家族凝聚力，确保家族财富的稳定性。
3.对家族成员的培训和教育
富裕家族的下一代通常需要接受专业的培训和教育，以便能够胜任未来的家族企业和财富管理工作。家族办公室可以为家族成员提供相关的培训课程和机会，帮助他们掌握财务知识和管理技能，为未来的角色做好准备。此外，家族办公室还可以组织家族成员之间的交流活动，促进知识传承和家族文化的传播。
家族办公室的主要职能是管理家族财富，就税务、法律、财产和遗产管理事项提供及时、定制化的建议，同时家族办公室中的投资专业人士将会基于家族价值观、总体需求和目标以及家族动态，协助制定成熟的投资方针和流程，包括选择和监督资金管理人，进行有效的多元化投资，并出具综合业绩报告。从本质上讲，家族办公室是实现家族专业化管理和保护家族财富的综合策略。
设立家族办公室注意要点
1.明确组织结构
家族办公室应当明确自身的组织结构，包括投资决策委员会、执行团队、支持团队等，确保各项工作的有序开展。
2.健全管理制度
家族办公室应当建立完善的管理制度，包括投资决策程序、风险管理政策、人力资源管理制度等，确保各项工作的规范化和标准化。
3.建立决策流程
家族办公室应当建立科学的决策流程，包括投资决策程序、风险控制程序、资金使用程序等，确保决策的科学性和公正性。
4.配置专业人员
家族办公室应当配置专业的投资、法律、财务等人员，确保各项工作的专业性和准确性。
家族办公室设立地的选择
在决定设立家族办公室时，家族必须考虑以下因素：
1.营商环境稳定
选择地是政治稳定，奉行亲商政策的国家。安全、教育体系和医疗体系的质量、生活水平和生活方式，以及政策上的支持是设立家办的首要因素。
2.政治监管框架完善
选择地向商业机构提供更多的权利和保护，减轻家族办公室设立时的行政和监管负担。比如，倘若符合特定标准，管理单一资产的家族办公室可无需获得基金管理牌照；即使不符合要求，家族办公室也可以向当地管理局申请牌照豁免。
3.当地财富管理系统成熟
选择地具有成熟的金融服务业。家族办公室作为经营资产、规避风险的工作室，需要能合法使用多种基金工具，从法人实体到税务透明体；从传统的私人有限公司到新推出的可变资本公司结构，能接纳越多基金工具的区域，则越适合家族办公室落脚。
4.税收制度优待
选择地具有税收优惠或豁免政策。家族企业设立家族办公室的根本目的之一就是税务控制。具有税收优惠的区域使家族办公室在基金收入和利得方面更具有税收确定性，也易于合法避税免税，因此会更有吸引力。
5.设立和维护家族办公室的成本合理性
综合考量人工，税收，运输，风险等合理成本来挑选合适的设立地。
总结
总之，设立家族办公室需要法规要求、财务要求、人员要求、心理要求和组织架构和管理体系等方面的问题都要考虑全面。当前亚太地区家族办公室设立地比较热门的有香港和新加坡，如果企业有计划设立家族办公室，可咨询专业机构，专业人员可协助企业选择合适的家族办公室设立地和家族办公室架构。
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